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《投资攻略》美国 ETF

ETF在市场其实已经推出了相当久的一段时间,但它真正受到全球投资者瞩目之时,正是2020年3月股灾后股市的繁荣行情。ETF全称 ’exchange-traded funds’,中文为“交易所指数基金”。

ETF的投资属性具有一定的“被动性”,这是因为ETF每日的资金进出都依据所选择的成分股或所追踪的指数来决定。与传统的投资基金 (mutual fund) 相比,投资基金倾向以“打赢大盘”为主要投资目的,买卖也全由基金经理决定,且不会有过多的交易操作。

ETF共分为5大类型,其中以股票型ETF最受一般投资者欢迎。股票型ETF也是这次攻略的重对象点,以下内容所提及的ETF都会是股票型ETF。以后小编会为大家介绍其他类型的ETF。

买入ETF即是代表着买入一篮子的公司股票,投资者能够在分散投资风险的当儿,也可享受不错的获利。由于ETF采取“被动式管理”,所以收取的管理费并不高,介于 0.03% 至 0.25%(年利率)之间。如果管理费超过这区间的话,对业界来说就属于“偏高”了。

这次的攻略将提醒大家在购买ETF时所需要注意的事项,以及简单介绍5个美国ETF。

*全程采用富途moomoo电脑版,可免费注册并下载软件:
https://www.moomoo.com/en-sg/act/welcome?channel=1002&subchannel=93

注意事项1:
查看ETF的管理费。

注意事项2:
查看所追踪的指数。

注意事项3:
查看成份股占比。
下图可见苹果和微软的占比就超过了20%,所以这两家股票的起落会大幅影响这档ETF的价格波动。

美国ETF简介

SPY (SPDR S&P 500 Trust)

管理费0.09%,股息率1.30%.
追踪标普500指数,资产规模达 $378 bil.

标普500包含了美国经济中各领域的500家企业,可真实反映出美国经济的兴衰。这只ETF包含指数内所有500家公司,也是史上第一只指数型ETF。

只需在富途moomoo内搜索 ’SPY’ 即可,如下图

VTI (Vanguard Total Stock Market)

管理费0.03%,股息率1.26%.
追踪CRSP美国整体市场指数,资产规模达 $ 254 bil.

CRSP美国整体市场指数 (CRSP US Total Market Index) 包办了美国大、中、小,甚至微型上市公司的股票,可完全反映出美国整体股市的表现。涉及领域非常广泛,不过科技、消费品、工业、医疗保健、金融等5大领域就占了该指数的80%以上。这只ETF包含指数内所有公司,持股多达3,700多家公司。

VOO (Vanguard S&P 500)

管理费0.03%,股息率1.34%.
追踪标普500指数,资产规模达 $234 bil.

基本上和第一只介绍的SPY一样,不过在细节上则有些许差异。VOO管理费较低,如果两者同样买100单位的话,VOO可节省6分钱;SPY单日成交量是VOO的20倍有余,交易非常活络,但是对于长期持有者来说就没什么差别;SPY在资产规模上比VOO多出50%左右。

QQQ (Invesco QQQ Trust)

管理费0.2%,股息率0.49%.
追踪NASDAQ 100指数,资产规模达 $176 bil.

NASDAQ也就是美国的科技指数,而NASDAQ 100则是科技指数内市值排名前100的公司。这只ETF包含指数内所有100家科技公司。

DIA (Diamonds Trust)

管理费0.16%,股息率1.61%.
追踪道琼斯工业平均指数 (DJIA) ,资产规模达 $ 30.8 bil.

“道指”是历史最悠久及最有公信力的美国市场指数之一。该指数共有30只成分股,且如今大多都与工业无关。这只ETF包含指数内所有30家公司。

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