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美国高股息ETF大比拼 (Part 2)

SCHD ETF

接下来,笔者要为你介绍的第二个ETF就是Schwab U.S. Dividend Equity ETF,股票代码SCHD,于2011年发行。该ETF获评级机构Morningstar的五星评级,股息率约2.83%。SCHD 5年期间提供了高达108.31%的累计回报率 (假设所有股息都用于再投资,股息支付不征税)。从成本较角度来看,SCHD也收取非常便宜的管理费,为0.06%。SCHD追踪的是道琼斯美国红利100指数。至于选股条件,SCHD主要挑选持续10年支付股息的公司,并淘汰掉市值低于五亿美元的公司。

SCHD的成份股分析

SCHD的行业分布比例和VYM非常类似,按行业划分的权重都相对均衡。它们主要的区别在于SCHD的科技股持仓比VYM更多。SCHD的科技股占比为12%,而VYM只有3.68%。除此之外,SCHD只有101只股票,与VYM的411只股票相比,持仓显得更加集中,投资者相对也暴露更多的投资风险。然而,不必担心的是,SCHD会定期调整仓位,确保持仓中的公司权重不超过4%,这样一来便很大程度地降低了过度集中个股所带来的风险。

最后简单总结这两只股息型ETF,VYM是一个高效、成熟的基金,也具备极好的流动性和低成本的敞口;SCHD在拥有高股息的同时也持仓更多的科技股。笔者自己会更偏向于SCHD,这是因为笔者认为科技股的发展潜力更大。经历过这几个月的科技杀估值后,一谈到科技股,定力少一点的投资者可能就会感到恐惧。但是ETF多元化的性质可以适当缓和投资者的担忧。如果投资者们只想要追求高股息和偏向防御属性较高以及稳定的板块来持有,那VYM无疑是一个更好的选择。

P/S:美股所有上市公司派发的股息都会被征收30%的税。通常卷商或平台会直接替客户把税扣掉。打个比方,如果公司派发200美元的股息,海外投资者最终收到的股息仅有140美金。

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